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【專訪】財管需求殷切 首重專業操守 第九屆香港銀行學會「傑出財富管理師大獎」

【專訪】財管需求殷切 首重專業操守 第九屆香港銀行學會「傑出財富管理師大獎」
中國是一個很有潛力的市場,中港兩地的聯繫為財富管理師提供大量機遇。交通銀行股份有限公司香港分行零售業務管理部總經理楊偉平認為,從業員前景明朗,但要一展抱負,還須不斷學習,與時並進。最重要的是維持專業操守,以客為本。

stephen yeung
「不能像以往一樣推銷單一產品,而要根據客戶的需求,為他們度身訂造財富管理方案。這才是真正的財富管理。」楊偉平寄語參賽者。

前景樂觀需求殷切
楊偉平認為財富管理師的前景十分明朗,人才需求甚殷。「中國是全球第二大經濟體,加上正逐步開放資本帳,因此很多內地人士均有財富管理的需要。財富管理師可因應不同客戶的經驗、承受風險能力、財務需要等,給予更周全的規劃。」他續指,香港金融市場有嚴格的監管制度,無論本地、外地的投資者都對香港有信心,希望以此作基地,打入中國市場,造就對相關專才的龐大需求。

終身學習與時並進
作為銀行零售業務總經理,楊偉平告誡年輕財富管理師不能故步自封。「金融產品不斷改變,從業員要有終身學習的精神,不要以為得到專業資格這張入場券,就一勞永逸。」

他透露,銀行會定期為員工提供培訓,平常則從不同渠道發放第一手資訊給同事,讓他們有足夠的配備,緊貼市況,從而為客戶做出最周全的規劃。他勉勵年輕財富管理師應好好把握增值機會,不要輕易跳槽,「每間銀行都著重員工的持續性和穩定性,只有一步步踏實工作,才是晉升的最快路徑。」

專業操守以客為本
作為本屆大獎的評審之一,楊偉平坦言評核時尤其看重參賽者的反應力,「以往曾有評審根據參賽者的方案發問,然而對方卻久久未能回答。」他表示,假若參賽者凡事以客為本,必定對客戶的狀況瞭如指掌,應能即時作出反應。

楊偉平強調,財富管理師最重要的是專業操守,一切要以客戶的利益為依歸。「新聞常報導有人挪用客戶資金、做假帳等,這些都是非常不要得的行為。金融從業員應該潔身自愛,除了謹守法規,更要時刻以客為先。」

他最後寄語一眾從業員,不能像以往一樣推銷單一產品,而要根據客戶的需求,為他們度身訂造財富管理方案。這才是真正的財富管理。

上載日期︰2015年12月22日


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