【金融職人】大學決定人生?毅然投身保險業 過來人分享獲MDRT關鍵

大學主修電子工程,畢業後便一定要當工程師?踏入職場後才發現,主修科和工作並沒有必然關係。現時於保險公司AIA從事財務策劃顧問的周榮佳(Wave)就是一個例子。


Wave讀大學時修讀電子工程,後來發現自己不適合這個領域,於是毅然往外闖,「在探索的過程中,我領悟到自己應以終為始,想清楚人生最終目標,再反過來選擇可以助我實現理想的工作」,Wave最後投身保險業。他認為保險的工作可以幫助別人,而且多勞多得,極具挑戰性。他還解釋,當年很少大學生投身保險業,而AIA推出針對大學生的財務策劃顧問計劃,當中的培訓和晉升制度都相對吸引,於是投身行業成為了財務策劃顧問。

經過多年努力,Wave已晉升為資深區域總監,管理團隊。在管理團隊時,他以真誠待人、制度正人、文化育人為理念,他更分享當中的經驗,「小團隊靠關係、中團隊靠規則制度、大團隊靠文化系統。團隊人數越來越多,便應治眾如治寡,挑選有潛力的領袖協助管理團隊,再直接管理挑選出來的領袖,以達至上行下效的效果。」

加入團隊須經過4輪面試 2016年達100%MDRT
在保險業界中,國際榮譽百萬圓桌(MDRT)可謂最高名譽,MDRT會員資格在全世界被公認為壽險與金融服務業的卓越標準。MDRT於1927年於美國成立,當時要成為MDRT會員,該年人壽保險總保額需達100萬美元(約港幣$780萬)或以上。如今,MDRT是一個世界領先的人壽保險和金融服務專業人士組成的全球獨立學會,同業可以互相交流和學習,正正體現圓桌的精神。根據去年5月的資料顯示,全球MDRT會員達62,000人。Wave更是其中一員,「2016年我們團隊創造紀錄,達到100%MDRT,關鍵在於甄選高素質的隊員,每位成員在正式加入我們團隊前,都須經過4輪面試,確保成員符合團隊的要求」。

人口老化、環球稅制等問題日趨複雜 保險業發展前景理想
Wave的成就並非一朝一夕,隨著保障及理財工具和科技軟件日新月異,Wave認為香港是世界上三個重要國際都會紐倫港的中一個部分,地理位置優越,而且擁有低稅制,毋容置疑是國際金融中心。加上香港教育水平提升,市民對於保險的接受程度也一直上升,而人口老化、環球稅制等問題日趨複雜,社會對於保險的需要越來越殷切,Wave亦睇好行業的發展前景。

他補充,要成為財務策劃顧問,一般都是通過保險公司、銀行和經紀公司三大渠道,再通過考試領取牌照,才能正式執業,為客戶提供服務。不過,要成為一名成功的財務策劃顧問,他認為需具備4大因素:勤勞、值得信賴、持續進修、以及能抱著「以顧客為先」的心態,這亦是獲得國際榮譽百萬圓桌(MDRT)的關鍵。

Look out for further updates on our Facebook fan page!

Related Articles

  • 【政府統計】經理級僱員平均薪金及月入中位數

    政府統計處公布數字,在統計調查中包括的所有選定行業主類,以名義薪金指數(甲)計算,二零二零年六月中層經理級與專業僱員的平均每月薪金較上年同期上升1.1%。

  • 【銀行熱話】市民怒罵分行職員20分鐘 不滿4點半關門太早 網民反斥:24小時營業好無?

    很多前線服務人員都認為香港顧客最「惡頂」,凡事都愛投訴,好難服侍。最近在Facebook出現一則公審銀行職員的帖子,事主指自己剛好下午4點半到達分行,但職員以營業時間完結為由拒絕其進入,令他極其憤怒,更出言怒罵對方長達20分鐘。此帖子在網上瘋傳,大部分網民認為職員沒做錯,批評事主自私無禮,影衰香港人。

  • 【數碼轉型】上海商業銀行積極推動數碼化 增聘IT人才加速轉型步伐

    銀行數碼轉型是世界大趨勢,以「處處為您着想」為理念的上海商業銀行(下稱「上商」)扎根香港七十年,亦緊貼市場步伐,近年積極優化電子銀行服務及資訊科技,推出多項金融科技(FinTech)產品和服務,為客戶提供便捷安全的數碼體驗。

  • 【金融專訪】iBanker比較香港內地倫敦新加坡工作文化 入行由滴酒不沾練成千杯不醉

    近年移民成為香港市民最關心的議題,在決定移民時,求職是重點考慮因素。畢竟各地的職場文化大相逕庭,不是每個人都能適應。從事金融業多年的張玉峰(Edgar),曾在不同歐美投資銀行擔任要職,駐守過內地、英國倫敦、新加坡等地。由他來分享與不同國家的同事及客戶相處之道,最適合不過。

  • 【情人節】不同職業的人會如何表白?12種行業令女生心動的撩妹語錄

    下個星期就是情人節,大家想好如何慶祝嗎?單身的朋友,聽說在情人節向心儀對象表白,成功率會比其他日子更高。如果懂得把握這個浪漫的時刻,想好令人心動的情話及小驚喜,說不定可以抱得美人(男)歸。下面示範了不同職業的表白方式,看看你會否從中找到靈感!

  • 【投資熱話】調查指年輕人偏愛投資美國股票 90後網民:想做夜更保安炒美股

    疫情下股市暢旺,其中美國遊戲公司Gamestop股價飆升,引起全城熱烈討論。香港投資基金公會日前公布上季投資者調查,調查顯示超過8成人想投資股票,其次是存款,而年輕一代尤其有興趣投資美國市場。有90後網民在討論區表示:「其實咁辛苦捱夜為咩,不如索性做夜間保安炒美股仲爽!」

  • 【職場星座】雙子座做Sales、巨蟹座做廚師 12星座最適合做咩職業?

    很多打工仔都不滿意自己的工作,常常在社交媒體「放負」。與其怨天尤人,不如好好檢視自己的職業生涯。其實12星座的性格與理想職業有莫大關連,CTgoodjobs特別邀請了鑽研星相命理多年的星座小王子,講解12星座最適合做的職業。

  • 【銀行熱話】年尾跑數加大業績要求 網民:夜晚十點仲收到Cold Call!

    每逢年尾都是銷售人員搏殺的時候,皆因要追數跑數被捽數,務求整靚份Annual Report。可是今年各行各業受疫情影響,生意受到一定程度的打擊,Sales比以往更難達到業績要求。其中有銀行前線銷售員指責公司業績要求「堅離地」,又迫不達標員工自己辭職,毫無人情味。

  • 利潔時倡多元平等 主張自主發展成就未來

    走進超級市場、連鎖個人護理店鋪,不難發現林林總總的營養品及生活用品,包括「美贊臣」、「滴露」、「杜蕾斯」、「使立消」、「益節」及「爽健」等,而品牌背後的奮鬥目標,就是為了透過衛生防護,健康療護,營養守護,竭力創造更潔淨、更健康的世界,讓人們平等地享有高品質的衛生、健康和營養。擁有逾4萬名員工、總部設於英國的世界知名快速消費品集團利潔時(Reckitt Benckiser Group),業務遍及190多個國家及地區,以平等開放的企業文化見稱,專注可持續發展項目回饋社會。公司十分重視人才發展,更透過跨國企業優勢提供海外發展機會,每年均吸引畢業生爭相加入,包括報名參加管理培訓生計劃(Management Trainee Program)。

  • 【職場貼士】男人越長越好?研究指「芝士腸」年薪最高 五年內升3次職

    自古以來,男士對於「長度」都有一種執著,普遍認為生殖器官越長越好。如果現在告訴你「短小精幹」的男人擁有最強的賺錢能力,會不會改變你的固有看法呢?外國有調查發現,男性陰莖長度與年收入成反比,而且在升遷機會上有明顯的分別。