【CFP考試攻略2026】做財務策劃師要過三關！銀行/保險業必備專業資格！考試心得/時間/內容懶人包

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為什麼要考CFP？

如何考到CFP財務策劃師資格？

CFP考試內容、日期、考試費用及合格率

CFP課程認可院校一覽

CFP網上進修課程

Introduction to Financial Planning - CFP Certification

• 評分：4.0/5 (2,012人評價)
• 學員：7,337人
• 時長：5.5小時隨選影片，共6課
• 課程包含35篇影片，涵蓋財務規劃流程、合規與倫理守則、目標設定、財務管理工具、金融數學應用及相關法規。適合初入行或剛接觸財務規劃專業、準備報考CFP的學員。
• 完成後可獲官方結業證書，手機及電視均可隨時隨地學習。
• 價錢：US$39.99

詳細課程內容：

• 實踐財務策劃流程：運用財務策劃師專業能力，遵循倫理守則及專業標準
• 分析經濟、社會、政經及科技環境，並評估財務計劃所需調整
• 協助客戶明確目標，評鑑策略與方法
• 熟習財務管理工具與金融數學技巧，制定切實可行方案
• 認識各類金融法規，確保規劃及執行合符行業標準

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Investment Planning - CFP Certification

• 評分：4.5/5（128人評價）
• 學員：707人
• 時長：7小時隨選影片，共6課
• 課程包含52篇影片，完成後可獲結業證書。主題全面涵蓋投資產品類型、目標式理財、風險管理及資產配置，適合有意考CFP及金融從業者。
• 價錢：US$44.99

詳細課程內容：

• 學習資產類別、影響因素、金融商品及其風險
• 掌握目標式投資策略及資產配置
• 熟練投資選擇、回報與稅務分析
• 實用練習、模擬測驗、學習資源

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CFP模擬測驗

Certified Financial Planner (CFP) Exam Prep

• 評分：4.8/5（2人評價）
• 學員：6位
• 時長：6個練習測驗（178題）
• 內容全面覆蓋CFP考試內容，章節練習題有助強化弱項，針對考證及晉升人士。
• 價錢：US$10.99（原價US$29.99，63%折扣）

詳細課程內容：

• 學習操守及法規
• 掌握理財投資、風險及保險規劃
• 熟練稅務、退休及遺產策劃
• 提供模擬測驗、個案練習

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Become a Certified Financial Planner : CFP Full preparation

• 評分：4.3/5（6人評價）
• 學員：177位
• 時長：2個練習測驗（合共172題），行動裝置自選練習
• 課程涵蓋CFP三大考試範疇，特設大量模擬題，助你掌握各範疇題型及應試技巧。
• 價錢：US$10.99（原價US$19.99）

詳細課程內容：

• 學習CFP考試重點知識
• 掌握核心理財考題策略
• 熟練個案分析及真實模擬
• 提供海量Mock Test及解答資源

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*以上資料來源為香港財務策劃師學會官網及Udemy，價錢不時浮動，僅供參考，以官網為準。

課程均由Udemy提供。在Udemy修讀網上課程，能自由安排學習進度，無需因日常工作或生活而妥協提升自我能力的機會。

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資料來源：香港財務策劃師學會

常見問題

1. 誰可豁免CFP課程？

商科、經濟碩博士或持指定專業資格，認可院校畢業者可申請部分或全部教育課程豁免，詳情請參閱IFPHK官方說明。

2. CFP課程成績有時效嗎？

教育課程成績無時限，合資格後可按個人進度規劃考試及報名時序。

3. CFP考試每年幾次？

每年6月及12月舉辦，可於報名期內選擇最合適時段。

4. 可用中文考CFP嗎？

全部考試均設繁體中文及英文版本，考生可自由選擇。

5. 高級卷一和卷二是否需先後報考？

可同時或分期報考，無特定順序要求。

6. 重考次數有限制嗎？

不限次數，未合格科目可於下期重考，並可享減免費用。

7. CFP續證條件是什麼？

每年須完成15學分持續進修課程及操守宣誓，繳交年費。

8. CFP資格可於海外認可嗎？

是的，CFP在全球28個地區認可，具跨境認證機制。

9. 相關工作經驗要求如何？

需由僱主或主管核實三年全職財策經驗，適用於銀行、保險、信託、會計等領域。

10. CFP資格職業發展有何實際幫助？

有助晉升高級理財顧問、區域主管，提升專業認受及客戶信任，擴展國際職涯機會。

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CFP資格是香港以至國際理財行業的黃金標準，具備專業知識、操守及全球認可，是金融專才實現晉升及拓展跨境業務的關鍵。規劃學習進程，積極申請及考取CFP資格，定能跨越三關，成為銀行、保險及財策界備受尊崇的專業人士。

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CFA考試懶人包（文字版）

為什麼要考CFP？

在金融行業中，專業資格是建立信譽與提升職業競爭力的核心。CFP資格認證由香港財務策劃師學會（IFPHK）代表全球財務策劃標準制定局頒授，已成為理財界的專業象徵。全球超過28個國家及地區認可CFP標誌，持證人逾23萬。 CFP持證人具備全面的財務策劃能力，包括稅務、保險、投資、退休及遺產安排等，能根據客戶個別需求提供整全方案。除此之外，CFP資格有助從業員：

• 建立專業形象，提升客戶信任度；
• 獲取跨機構及跨地區的認可；
• 改善職涯發展機會，薪酬及晉升潛力倍增；
• 持續進修，與國際監管及市場發展接軌。

對銀行、保險公司及獨立理財顧問而言，擁有CFP資格的專才即代表能力、誠信與責任，是一項極具價值的資產。

如何考到CFP財務策劃師資格？

成為正式CFP持證人，必須符合「4E要求」：教育（Education）、考試（Examination）、經驗（Experience）及操守（Ethics）。

教育要求

候證人必須完成CFP資格認證教育課程，課程共分四個單元：

• 課程一：投資策劃及資產管理
• 課程二：保險策劃及風險管理
• 課程三：稅務策劃及遺產安排
• 課程四：財務策劃實踐

每課程單元約40小時，由IFPHK認可教育機構開辦。

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豁免CFP資格認證教育課程

若符合下列任一條件，可獲豁免部分或全部課程要求：

• 持有商科或經濟碩士學位者，可獲豁免課程一至三；
• 持有商科或經濟博士學位者，或已取得指定行業專業資格者，可獲豁免課程一至四。

另外，在認可教育機構完成相關學位課程的候證人，可透過「學歷評估」（Transcript Review）申請豁免部分或全部課程（課程一至三）。惟課程四不設豁免。教育課程成績不設有效期，候證人可按個人進度靈活規劃考試時序。

考試要求

完成教育課程後，候證人需通過以下三個階段考試：

• 基礎階段考試；
• 高級階段卷一；
• 高級階段卷二。

考試主要評核應試者如何運用理財知識於實務環境中，試題均以多項選擇題形式呈現。 CFP資格認證的報考條件設有嚴謹分級，目的是逐步衡量候證人於理財各範疇的綜合能力。以下依據香港財務策劃師學會最新規定整理：

經驗要求

候證人需具備至少三年全職合資格財務策劃經驗。此經驗可於銀行、會計師樓、保險公司、信託公司或理財顧問公司等取得，並須經上司或僱主核實。

操守要求

所有候證人與持證人必須遵守IFPHK《專業操守及責任》守則，遵行誠信、公平及勤勉原則，確保以客戶利益為先。

成為正式CFP持證人，必須符合「4E要求」：教育（Education）、考試（Examination）、經驗（Experience）及操守（Ethics）。

教育要求

候證人必須完成CFP資格認證教育課程，課程共分四個單元：

• 課程一：投資策劃及資產管理
• 課程二：保險策劃及風險管理
• 課程三：稅務策劃及遺產安排
• 課程四：財務策劃實踐

每課程單元約40小時，由IFPHK認可教育機構開辦。

CFP考試內容、日期及考試費用

CFP考試內容全面覆蓋財務策劃七大範疇，包括風險管理、投資策略、保險、稅務策劃、退休及遺產安排等。考試以理論與實踐並重，題型具挑戰性。

考試每年舉行兩次（6月及12月），考期六星期後公布成績。重考次數不限，且重考費用設有減免。 報考前須成為IFPHK候證人，首次申請費$300，年費$500。成功考獲資格後，CFP持證人年費為$2,650。

基礎階段考試

無需先修讀教育課程。任何持IFPHK候證人資格之人士，皆可報考基礎階段考試。此階段為CFP認證之入門要求，方便不同學歷背景人士入門。​

高級階段卷一

報考高級卷一必須同時具備兩項條件：

• 一是須通過或獲豁免基礎階段考試；
• 二是完成或獲豁免CFP教育課程一、二及三。即需已掌握投資策劃、保險及風險管理、稅務策劃及遺產安排之理論與實務內容。​

高級階段卷二 報考高級卷二需同時滿足：

• 一是已通過或獲豁免基礎階段考試；
• 二是完成或獲豁免教育課程一、二、三及四（即包括財務策劃實踐）。此階段著重案例分析與方案制定能力，屬CFP認證的重點考核部分。​

如有合資格學歷或專業資格如AFP，部分人士可豁免基礎階段考試或CFP教育課程內容。唯高級階段卷一及卷二考試則不設豁免，確保所有候證人均能掌握香港本地財策專業水準。

CFP合格率

根據IFPHK公佈的2025年6月考試數據：

基礎及高級卷一合格率較高，卷二則難度最大，側重綜合案例與實際應對策略。

國際認可與跨地區CFP資格認證

CFP資格在全球28個國家及地區同步通行，成為國際金融及財策業界公認標準。如計劃跨境發展，可依FPSB跨地區政策申請認證，遞交居住證明、原證國良好紀錄等文件後，便可於新地區合法使用CFP資格。專業規範、課程內容和操守要求世界統一，增強跨國客戶服務及資產管理能力。

CFP資格續證及持續進修政策

持證人須每年完成15學分持續進修（包括2小時法規／操守課程），並繳交年費，定期申報任何紀律個案或法律訴訟。過期需申請復效。若計劃移居或於外地發展，需同時遵守當地續證要求，確保持證人專業能力與操守國際一致。

CFP課程認可院校一覽

本地CFP教育課程均由IFPHK認可院校開辦，安全可靠，課程設計貼近實務需要：

• 香港大學專業進修學院（SPACE）
• 香港伍倫貢學院（UOWCHK）
• 澳門科技大學博雅學院（SLA）
• 澳門管理學院（MIM）
• 澳門旅遊大學管理及專業發展學校（IEPD,UTM）

課程涵蓋投資、保險、稅務及實戰案例，適合在職人士報讀。你亦可於網上自修報讀課程。