台灣防洗錢法規上路 ACE交易所擁有凱基銀行信託、KPMG反洗錢

台北2021年9月3日 /美通社/ -- 加密貨幣、虛擬資產,成為年輕世代投資的新寵,美國嘉信理財集團(Charles Schwab)今年初曾經做過一份調查,顯示18~37歲的年輕投資者中,高達51%的人曾有過買賣加密貨幣經驗。不過,交易加密貨幣存在許多風險,各國政府紛紛出手管制,避免虛擬貨幣淪為洗錢工具,多國正加強監管,台灣金管會今年已研訂「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」,已於7月1日將「虛擬通貨平台及交易業務事業」納入洗錢防制範疇,新法上路後,為落實防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布的國際規範及洗錢防制法規定,金管會將針對「虛擬貨幣投資」推行「實名制」交易,並給予業者一年的調整期,引導業者推行防制洗錢措施,落實確認客戶身分(KYC)、紀錄保存及可疑交易申報等作業。

ACE Exchange創辦人潘奕彰David Pan,ACE為台灣在地最高規的交易所早已落實實名制,更導入凱基新台幣信託及CYBAVO數字資產託管
ACE Exchange創辦人潘奕彰David Pan,ACE為台灣在地最高規的交易所早已落實實名制,更導入凱基新台幣信託及CYBAVO數字資產託管

台灣反洗錢 ACE早已落實實名制,更導入凱基新台幣信託及 CYBAVO 數字資產託管

「ACE王牌虛擬貨幣交易所(ACE Exchange)」為台灣在地最高規的交易所,創辦人潘奕彰 David Pan 當時擔任 KPMG 安侯建業創新與新創服務團隊營運長時,觀察到全球最具影響力的金融科技Fintech 及區塊鏈技術新趨勢,毅然創業成立當時唯一註冊在台灣的 ACE 交易所,並早已於2018年與全球四大會計師事務所之一的 KPMG 安侯建業聯合會計師事務所合作,上線前即委請 KPMG 提供交易所的適法性報告,更是 KPMG 安侯建業第一個輔導的台灣交易所

潘奕彰更表示:「今年七月上路的『虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法』,ACE 與 KPMG 安侯建業早已準備及落實,包含客戶身份審查、辨識、評估及暸解洗錢之資恐風險等相關防制洗錢作法之建置,更與政府調查局、刑事警察局、165防詐騙網攜手合作防詐騙洗錢;除此之外,ACE 王牌交易所更提供新台幣虛擬貨幣雙重保障,2020年與凱基銀行合作建構新台幣資金信託保管,與全球知名白帽駭客集團 CYBAVO 合作,強化平台用戶的虛擬貨幣資產安全性,並且採用公正第三方提供的數位資產錢包,同時為每位用戶向標準普爾 AA 級國際保險公司諾德保險經紀(Lockton Insurance)進行承保。」

KPMG 輔導虛擬貨幣交易所,落實反洗錢管制法規,讓交易所合法合規

ACE 早在創辦之初,即接受 KPMG 安侯建業輔導針對「交易流程簡介」及「ACE EXCHANGE 防制洗錢及打擊資恐政策」中所提及之具體實施規劃,並提出一份在台經營適法性分析報告。2021年 KPMG 安侯建業風險顧問暨鑑識會計服務執行副總朱成光依據台灣相關法令協助規劃比照金融銀行高規開發產品及營運流程,恪守 KYC、AML 規範的合法合規標準,反觀台灣其他虛擬貨幣交易所業者近日才開始通知其用戶補足個資以符合法規實名審核規範。同時,國際各國也紛紛祭出反洗錢監管條例,其中,美國財政部隸下的金融犯罪執法網(FinCEN)近期發表,防範虛擬貨幣淪為網路犯罪的洗錢管道為優先反洗錢政策之一,其已跟美國各家金融監管機構、執法單位進行協商,提出首個跨政府部門的「防制洗錢和打擊資恐(AML/CFT)」政策,預計在未來幾個月內發布實施條例,儼然已成大局」。

台灣 ACE 王牌虛擬貨幣交易所升級雙重信託讓投資人安心有保障

各國政府對於數位貨幣交易所的管理,普遍缺乏明確的法規,該如何判斷交易所是否可靠?除了品牌聲譽、創立時間、穩定經營及獲利、團隊資歷之外,交易所把用戶的資金放在哪裡也至關重要。傳統金融機構手上的資金受到政府監管,但交易所則沒有。

ACE 是台灣在地的法幣數位貨幣交易所,成立將滿三年,已躋身成為台灣前兩大交易所,全球主流幣比特幣 BTC、乙太幣 ETH、美元穩定幣 USDT在台交易量排名數一數二,已於2020年7月更委託凱基銀行擔任「新台幣資金信託保管銀行」,升級用戶的數位資產安全保障,同時使用CYBAVO Vault「數位錢包」,建出類似網路銀行的軟體架構,並透過專業密碼學機制將資料加密,幫助更安全、有效的管理數位資產,多一層密碼機制保護用戶資料與資產,加強交易所安全度更讓投資人安心

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