年中,全球金融機構因不遵守反洗錢、瞭解您的客戶和制裁條例被罰款56億美元

亞太區監管機構要求的罰款金額從350萬美元增至近40億美元

香港2020年9月8日 /美通社/ -- 領先的數碼轉型、客戶旅程和客戶生命週期管理(CLM)解決方案提供商Fenergo今天發佈了年中全球金融機構的罰款數據。數據顯示,到2020年7月底,針對不遵守反洗錢(AML)、瞭解您的客戶(KYC)和制裁條例的罰款總額達56億美元。

中國內地、香港、新加坡、馬來西亞、臺灣、印度和巴基斯坦等亞太區各地的監管機構對金融機構處以了近40億美元的罰款。罰款金額有所增加的國家和地區包括巴基斯坦(較2019年年中增加845%)、香港(增加223%)和臺灣(增加116%)。這些國家和地區之所以罰款有所增加,是因為最近金融行動特別工作組(FATF)的批評以及共同評估報告中強調的問題。巴基斯坦因在反洗錢/反恐怖融資(CTF)中表現出的策略缺陷受到了金融行動特別工作組更大力度的審查。

2020年,馬來西亞的監管機構發起了迄今為止最高金額的罰款。監管機構與美國一家大型銀行達成和解,其中包括25億美元罰款和14億美元資產保底投資收益。這家銀行因在馬來西亞政府基金數十億美元盜竊事件中發揮的作用(也就是人們知道的一馬公司醜聞)被處以了罰款。

Fenergo金融犯罪全球總監Rachel Woolley表示:「雖然與去年同一分析期間相比,今年迄今為止的罰款金額減少了30%,但2020年執法行動總量很可能與2019年近84億美元的罰款總額相當,甚至超過。美國司法部的調查(DoJ)仍在繼續,我們還會看到更多針對一馬公司醜聞的罰款。雖然監管和監督活動可能受到了新冠肺炎疫情的影響,但全球監管機構加強了警惕和報告可疑活動的重要性,以確保疫情期間能夠發現和預防金融犯罪。在未來幾個月內,銀行仍將面臨挑戰,他們可能需要繼續與新冠肺炎相關计劃帶來的欺詐活動(可能會導致2020年晚些時候的罰款)作鬥爭。」

三家瑞典銀行因在波羅的海國家缺乏足夠的反洗錢管控而被罰款5.36億美元。美國當局,包括司法部、聯邦儲備委員會(Federal Reserve)和紐約金融服務部(NYDFS) 因涉及國際足球聯合會(FIFA)的逃稅和洗錢活動,對一家以色列銀行處以了9億多美元的罰款。此外,紐約金融服務部因與已故金融家Jeffrey Epstein的關係向一家知名德國銀行罰款1.5億美元。

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