打工仔強積金 人均帳面蝕$2萬 回報負8% 08年後最差

打工仔強積金 人均帳面蝕$2萬 回報負8% 08年後最差

【晴報專訊】環球股市年初急跌,拖累本港強積金表現。積金局數字顯示,至今年3月底,強積金回報率為-8.2%,為08年金融海嘯以來最差,打工仔每人帳面蝕近2萬元;其中股票基金虧蝕達13.5%。惟專家認為,年輕打工仔暫可按兵不動,毋須急於調整。

強積金公布最新統計數字,去年4月至今年3月底,強積金資產累積至5,925.78億元,期內總淨供款487.21億元,但淨投資回報虧蝕509.9億元。截至3月底,參加強積金僱員有255.2萬人,即每人平均蝕19,980元。年率化內部回報率則錄得-8.2%,是08年金融海嘯以來表現最差。

在過去一年,6種基金之中,4種回報錄得負增長,股票基金表現最差,跌13.5%,僅債券基金錄得正增長,達1.2%。

自2000年12月實施強積金以來,2008至09年度回報率最差,為-25.9%;其次是2002至03年度的-10.7%。最好則為2009至10年度,達30.1%。

年輕僱員 毋須急於調整
中大商學院助理院長李兆波認為,應否改變投資組合,視乎個人承受風險能力,但建議將在5年內退休的打工仔,應轉向保守或債券基金,避免持續虧損,但年輕打工仔未必需調整,因現時只屬帳面虧蝕,日後仍有機會賺錢,一旦轉走股票基金資金,則變成實質虧蝕;且市面上保守基金數目少,營運成本高,管理費亦相對較高。惟他不贊成自願供款,因強積金投資選擇偏少,若有餘款寧選其他投資工具。

康證及康宏資產管理董事黃敏碩預料,未來半年環球經濟狀況不理想,是否需調整,視乎收息抑或進取投資,目前難以預料強積金未來表現,因個別基金表現或跑贏大市。未來數月以收息投資為佳,但中長綫股票則較佳,投資者更可趁低吸納「平貨」。

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