8成強積金戶口 投資組合5年無變

【晴報專訊】香港教育大學分析本港打工仔逾10萬個強積金戶口,顯示近86%戶口在過去5年內的投資組合未有任何變動,大部分為低收入及少資產人士,而只有1成年輕人會將強積金資產投放於高風險投資產品中,較中年人更保守。

教大分析逾10萬強積金戶口在2006至2015年期間的資產分配及交易活動。結果顯示,85.8%戶口在2011至2015年間的投資組合未有任何變動,此類惰性投資者戶口持有人主要為低收入及少資產人士,月薪少於10,599港元的人士佔21.66%,只有5.81%屬高頻交易投資者,即平均每年最少兩次變動投資組合。

年輕人傾向保守
報告又指,中年人較進取。逾3成20歲人士將強積金資產投放於風險評分為1的保守基金上,只有1成投放於風險評分為5的高風險基金,但40歲人士則有1成半會投資高風險基金,60歲人士則不足1成投資高風險基金。

教大亞洲及政策研究學系社會政策講座教授周基利指,數據反映年輕人傾向保守,指可能年輕人剛畢業將重心放於事業上,強積金對他們而言迫切性較低。周又認為,高收入人士因教育水平較高,較願意投資理財,一般人則對強積金關心程度較低。

研究又發現2007至09年期間,只有約1.39%強積金帳戶持有人成功避過金融海嘯,即曾將40%以上資產從高風險基金轉移至低風險,當中大部分屬男性、高收入、高資產及投資較進取人士。

 

愈高薪投資愈活躍:
月薪                    惰性投資者          高頻交易投資者
少於$10,5                 21.66%                5.81%
$10,600-15,666        20.98%               11.61%
$15667-22070          20.18%               17.16%
$22,071-31,952        18.89%                26.22%
$31,953或以上         18.29%                39.20%

資料來源:教大
      

記者︰李嘉嘉
編輯:黎家榮

 

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