【CFP考試攻略】做財務策劃師要過三關！銀行/保險業必備專業資格！考試心得/時間/內容懶人包

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為什麼要考CFP？

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如何考到CFP財務策劃師資格？

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CFP考試內容、日期及考試費用

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考試每年舉行兩次（6月及12月），考期六星期後公布成績。重考次數不限，且重考費用設有減免。

報考前須成為IFPHK候證人，首次申請費$300，年費$500。成功考獲資格後，CFP持證人年費為$2,650。

基礎階段考試

無需先修讀教育課程。任何持IFPHK候證人資格之人士，皆可報考基礎階段考試。此階段為CFP認證之入門要求，方便不同學歷背景人士入門。​

高級階段卷一

報考高級卷一必須同時具備兩項條件：

• 一是須通過或獲豁免基礎階段考試；
• 二是完成或獲豁免CFP教育課程一、二及三。即需已掌握投資策劃、保險及風險管理、稅務策劃及遺產安排之理論與實務內容。​

高級階段卷二 報考高級卷二需同時滿足：

• 一是已通過或獲豁免基礎階段考試；
• 二是完成或獲豁免教育課程一、二、三及四（即包括財務策劃實踐）。此階段著重案例分析與方案制定能力，屬CFP認證的重點考核部分。​

如有合資格學歷或專業資格如AFP，部分人士可豁免基礎階段考試或CFP教育課程內容。唯高級階段卷一及卷二考試則不設豁免，確保所有候證人均能掌握香港本地財策專業水準。

CFP合格率

根據IFPHK公佈的2025年6月考試數據：

階段	合格率
基礎階段	72.86%
高級卷一	72.22%
高級卷二	39.22%

基礎及高級卷一合格率較高，卷二則難度最大，側重綜合案例與實際應對策略。

國際認可與跨地區CFP資格認證

CFP資格在全球28個國家及地區同步通行，成為國際金融及財策業界公認標準。如計劃跨境發展，可依FPSB跨地區政策申請認證，遞交居住證明、原證國良好紀錄等文件後，便可於新地區合法使用CFP資格。專業規範、課程內容和操守要求世界統一，增強跨國客戶服務及資產管理能力。

CFP資格續證及持續進修政策

持證人須每年完成15學分持續進修（包括2小時法規／操守課程），並繳交年費，定期申報任何紀律個案或法律訴訟。過期需申請復效。若計劃移居或於外地發展，需同時遵守當地續證要求，確保持證人專業能力與操守國際一致。

CFP課程認可院校一覽

常見問題

1. 誰可豁免CFP課程？

商科、經濟碩博士或持指定專業資格，認可院校畢業者可申請部分或全部教育課程豁免，詳情請參閱IFPHK官方說明。

2. CFP課程成績有時效嗎？

教育課程成績無時限，合資格後可按個人進度規劃考試及報名時序。

3. CFP考試每年幾次？

每年6月及12月舉辦，可於報名期內選擇最合適時段。

4. 可用中文考CFP嗎？

全部考試均設繁體中文及英文版本，考生可自由選擇。

5. 高級卷一和卷二是否需先後報考？

可同時或分期報考，無特定順序要求。

6. 重考次數有限制嗎？

不限次數，未合格科目可於下期重考，並可享減免費用。

7. CFP續證條件是什麼？

每年須完成15學分持續進修課程及操守宣誓，繳交年費。

8. CFP資格可於海外認可嗎？

是的，CFP在全球28個地區認可，具跨境認證機制。

9. 相關工作經驗要求如何？

需由僱主或主管核實三年全職財策經驗，適用於銀行、保險、信託、會計等領域。

10. CFP資格職業發展有何實際幫助？

有助晉升高級理財顧問、區域主管，提升專業認受及客戶信任，擴展國際職涯機會。

CFP資格是香港以至國際理財行業的黃金標準，具備專業知識、操守及全球認可，是金融專才實現晉升及拓展跨境業務的關鍵。規劃學習進程，積極申請及考取CFP資格，定能跨越三關，成為銀行、保險及財策界備受尊崇的專業人士。

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