【特許金融分析師攻略2024】馮盈盈通過CFA Level 1考試考完可以做iBanker？難度有幾高？

2024-01-15

現年29歲前香港小姐冠軍馮盈盈（FYY），去年Instagram Story上載了一張在香港大學校園溫習的相片，並寫上︰「Unity is strength #STUDYGROUP #HKU # MASTERSTUDY」，令人聯想她進修讀碩士課程，令另謀新發展。她在去年7月更在社交平台宣布成功通過特許金融分析師（CFA）Level 1考試，令一眾網民嘩然，質疑她欲轉行金融業發展。CFA向來被譽為金融業的「黃金認證」，特別適合有志加入投資銀行從事財務分析的人，擁有認證者普遍較易獲得加薪及升遷，同時增加獲世界知名企業聘請的機會。如果你想在金融業大展拳腳，以下即睇CFA的職業出路及利弊！

2023年職場趨勢：
安靜離職｜安靜解僱｜無限假期｜在家工作｜裁員潮

馮盈盈於7月8日在社交平台宣布成功通過CFA（特許金融分析師）Level 1考試。

CFA（Chartered Financial Analyst）是全球認可的投資管理資格認證之一，根據CFA協會最新統計，2022年年5月全球共有19,403人應考CFA一級考試，合格率為38%，馮盈盈便是其中一人。縱觀以往數據，近10年的平均合格率為41%，去年7月的合格率曾跌至22%。

CFA共分為三級考試，考生必須具備學士學位，需通過前一級才能報考下一級。以Level 1為例，考試科目包括職業倫理道德、定量分析、財務報表分析、投資組合管理、權益投資、固定收益投資、衍生品投資等。考生需在4.5小時內完成180題選擇題，即平均1.5分鐘便要完成一題。如成功通過三級考試，以及在3年內累積4,000小時相關工作經驗，即可申請成為正式CFA會員。

CFA職業出路及優缺點：（按圖了解）

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CFA有甚麼優點？

財務分析入場劵
如果你想從事財務領域相關的工作，例如資產管理、投資組合研究、企業財務分析等，這張CFA認證將會是一張黃金通行證。僱主看到履歷上有CFA Level 1認證，對你的專業能力沒有太多顧慮，基本上都會給予面試機會。
國際認可
CFA是全世界認可的專業認證，現時全球約有19萬名CFA持證者，分布超過160個國家中。獲取CFA特許資格後，有機會獲得頂尖國際金融公司及投資銀行的offer，包括摩根大通、摩根士丹利、瑞銀、瑞信等。
爭取更優厚薪酬
根據CFA協會2019年的薪酬研究發現，CFA持有人的平均薪酬為177,000美元（約139萬港元）。接近四分一的CFA持有人擔任投資組合經理，約有15%任研究分析師，約8%任總裁級別的公司高層。
考試科目全面
CFA的考核內容較為全面，就如一本金融百科全書。能夠提升從業員整體財務分析和資產管理的財務知識，並且能透過考試審視個人的專業程度。

CFA有甚麼缺點？

試費用昂貴
由2023年2月起，CFA報名費將會加至1,200美元（早鳥優惠為900美元），Level 1應考者還要另外支付450美元的第一次註冊費。粗略估計，考取三級認證至少花費3,150美元（約25,000港元）。
花的時間較長
官方估計考生要花至少300小時準備及自修，才能通過每級考試，即三級合計至少900小時。

CFA有甚麼職業出路？

投資組合經理
投資組合經理是投資決策者，他們負責設計、實施及管理投資策略和流程，以滿足客戶的投資目標，決定何時及何時購買和出售投資產品。
研究分析師
在投資行業主要有兩個研究分析師角色，包括信用分析師和股票分析師。這兩個崗位的重點是收集有關可投資公司的數據、分析材料並建立盈利模型以進行估值，最終通過評估報告向投資組合經理或客戶提出建議。信用分析師專注於分析債券和違約風險，而股票分析師則評估投資或管理業績。
投資顧問
投資顧問的工作主要以客戶為中心，負責為客戶提供投資和資產配置策略、選擇投資經理的建議，幫助他們實現財務目標，包括為個人制定投資策略或為大型公司設計投資組合。
風險分析師
風險分析師旨在了解及降低各種有機會影響客戶的潛在風險，包括自然災害、營運風險、信貸和利率等金融風險。風險分析師的工作充滿挑戰性，涉及大量數據分析及計算工作，並就調查作出判斷及建議，影響企業重要業務決策。

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2023年薪酬趨勢：
人力資源行業｜市場及銷售行業｜資訊及通訊科技業

同場加映：CFA及FRM哪個更有用?（按圖了解）